제주은행

006220 · KOSPI · 2026년 6월 8일 종가 기준

10,350원 52주 고점 대비 −46.5%

본 분석은 2026년 6월 8일 종가 기준 데이터입니다. 제주은행 주식 사는 방법을 고민 중이거나, 증권사 계좌 개설을 하신 분들 중 매수 타이밍을 잡으려는 투자자분들을 위해 RSI, MACD, ATR 지표를 활용한 객관적 지지선과 손절 기준을 공유합니다.

제주은행은 2025년 7월 고점(19,350원) 이후 장기 하락 추세가 이어지며 현재 52주 저점(9,160원) 부근까지 밀려 있습니다. 직전 세션은 20일 평균의 7.2배에 달하는 대량 거래가 동반된 가운데, RSI는 과매도권에서 40대로 반등하고 MACD는 오늘(6/8) 골든크로스를 만들며 단기 반등 시도 신호가 나타났습니다. 다만 KOSPI 대비 상대강도는 −56.9%로 깊은 부진 영역에 있어, 추세 자체는 여전히 하방을 향하고 있습니다.

스냅샷JSON 수치 기준

현재가	10,350원 (52주 고점 대비 −46.5% · 저점 대비 +13.0%)
52주 고가 / 저가	19,350원 / 9,160원
SMA 5 / 20 / 60	10,028 / 10,850 / 12,227 (가격은 5일선만 상회)
볼린저밴드 상/중/하	12,403 / 10,850 / 9,297 (폭 28.6%)
aVWAP (90d · 5/12 앵커)	11,032원 (현재가 아래 → 단기 매물대)
aVWAP (2y · '25 4/18 앵커)	14,346원 (현재가 아래 → 장기 매물대)
RSI(14)	40.2 (과매도 탈출, 50 하회)
Mansfield RS (KOSPI 대비)	−56.9% (부진) 주간 개선 / 월간 악화
MACD / 시그널	−619 / −632 (6/8 골든크로스, 0선 한참 아래)
ADX(14)	40.5 (강한 추세 — 방향은 하락 우세)
ATR(14)	808 (주가의 7.8%, 변동성 높음)
OBV (2y / 90d)	초기 분산 (MA20 아래, 기울기 평탄)
거래량 (Vol/Avg)	7.2배 (이상 급증 — 펀더멘털 확인 필요)
1×ATR / 2×ATR 손절	9,542 / 8,734

① 가격 & 이동평균90일 차트

현재가 10,350원은 5일선(10,028)만 겨우 상회할 뿐 20일선(10,850)·60일선(12,227)은 모두 위에 있어 전형적인 약세 배열입니다. 두 이동평균선은 단기 반등 시 1차·2차 저항으로 작용합니다. 가격은 볼린저 중심선(10,850) 아래, 하단(9,297) 위에 위치하며 90d aVWAP 11,032원도 머리 위 매물대입니다. 2026년 1~2월 상승 스윙의 저점(11,350원)까지 하향 이탈한 상태라 구조적으로는 하방 압력이 우세합니다.

② 거래량90일 차트

직전 세션 거래량은 574만 주로 20일 평균(80만 주)의 7.2배에 달하는 이상 급증입니다. 52주 저점 부근에서 이 정도 폭증은 투매성 바닥(매집)일 수도, 추가 매도(분산)일 수도 있어 방향성만으로는 판단이 어렵습니다. 특히 호재·악재 뉴스가 동반된 움직임일 가능성이 있어, 기술적 신호만으로 진입을 결정하기 전 거래량 급증의 배경 확인이 필요합니다.

③ MACD90일 차트

오늘(6/8) MACD(−619)가 시그널(−632)을 상향 돌파하며 골든크로스가 발생했고, 히스토그램도 +12.8로 막 양전했습니다. 단기 모멘텀 개선의 초기 신호입니다. 다만 두 선 모두 0선 한참 아래에서 일어난 교차라 아직 약세 영역 내부의 반등 시도에 불과합니다. 0선 회복 전까지는 추세 전환으로 단정하기 어렵습니다.

④ RSI90일 차트

RSI(14)는 40.2로, 6월 초 과매도권(30 이하)을 찍고 반등하는 중입니다. 과매도 탈출은 초기 회복 신호이지만 아직 중립선(50)을 넘지 못해 모멘텀이 약세에 머물러 있습니다. 가격 신저점 대비 RSI의 정규 강세 다이버전스는 JSON상 감지되지 않았으므로(피크 데이터 없음), 반등 강도를 RSI만으로 과대평가하지 않는 편이 안전합니다.

⑤ Mansfield RS90일 차트 · KOSPI 대비

KOSPI 대비 상대강도는 −56.9%로 깊은 부진 영역에 있습니다. 상태는 분열되어 있습니다 — 주간으로는 직전값(−63.9) 대비 +7.0 개선되어 0선 방향으로 돌아섰지만, 월간으로는 직전값(−52.2) 대비 −4.7로 더 악화되었습니다. 즉 최근 1주는 낙폭이 줄었으나 한 달 추세로는 여전히 시장 대비 underperform이 심화되고 있습니다. 이 정도로 깊은 마이너스 RS는 다른 단기 신호가 강세여도 경계해야 할 요소입니다.

⑥ ATR & ADX90일 차트

ATR(14)은 808로 주가의 7.8%에 달해 변동성이 큽니다. 손절·포지션 크기 산정 시 이 변동폭을 반드시 반영해야 합니다. ADX는 40.9로 강한 추세를 가리키는데, ADX는 방향이 아닌 강도 지표이므로 지배 추세가 하락인 현 국면에서는 강한 하락 추세로 해석됩니다. 단기 반등은 이 강한 흐름을 거스르는 시도임을 염두에 둬야 합니다.

⑦ OBV90일 차트

OBV는 2년·90일 모두 초기 분산(early distribution) 상태로, MA20 아래에서 기울기가 평탄합니다 (90d 다이버전스 −0.3%, 2y −0.1%). 즉 이번 반등을 뒷받침하는 실질적인 매집 흐름은 아직 확인되지 않습니다. 가격이 단기로 들리더라도 OBV가 MA20 위로 올라서며 기울기가 살아나기 전까지는 반등의 지속성을 의심하는 편이 합리적입니다.

강세 vs 약세

▲ 강세 요인

RSI가 과매도권(30 이하)에서 40대로 반등 — 초기 회복 모멘텀
MACD 6/8 골든크로스 + 히스토그램 양전 — 단기 모멘텀 개선 시작
맨스필드 RS 주간 +7.0 개선 — 단기 상대 부진 완화
현재가가 5일선(10,028) 회복 — 초단기 방향 전환
90d 스윙 저점 9,470·52주 저점 9,160이 바닥으로 작동 중
7.2배 대량 거래 — 투매성 바닥(매집) 가능성도 존재(양면적)

▼ 약세 요인

맨스필드 RS −56.9%, 월간 −4.7 악화 — KOSPI 대비 부진 심화
20일선·60일선 아래 약세 배열 — 두 이평이 머리 위 저항
90d·2y aVWAP(11,032·14,346) 모두 위 — 전 구간 매물대
2026년 상승 스윙 저점(11,350) 하향 이탈 — 구조적 붕괴
OBV 초기 분산·MA 아래 평탄 — 반등을 뒷받침할 매집 부재
ADX 40.9 강한 추세 = 강한 하락 — 반등은 추세 역행

시나리오

시나리오	확률	경로	트리거 / 무효화
반등 지속	30%	골든크로스·RSI 회복이 이어지며 90d aVWAP·20일선(10,850~11,030) 저항대까지 반등	트리거: 10,661 → 11,030 종가 돌파 · 무효화: 9,470 이탈
저점 부근 횡보	40%	RS가 깊은 마이너스에 머무는 가운데 9,470 지지와 10,850 저항 사이 박스권 등락	트리거: 방향성 부재 지속 · 무효화: 박스 상·하단 종가 이탈
하락 추세 재개	30%	10,661~11,030 저항에서 되밀린 뒤 9,470 붕괴, 52주 저점 9,160·2×ATR 손절대 재시험	트리거: 9,470 하향 종가 이탈 · 무효화: 10,850 회복

핵심 레벨

가격	구분	근거
11,030원	저항 R	90d aVWAP · 90d 피보 0% (다운스윙 기준점)
10,850원	저항 R	SMA20 · 볼린저 중심선
10,350원	현재가	2026-06-08 종가
10,028원	지지 S	SMA5 (초단기 회복 라인)
9,470원	지지 S	90d 스윙 저점 (6/2)
9,160원	지지 S	52주 저점
8,734원	손절 (2×ATR)	객관적 무효화 레벨 (현재가 대비 −15.6%)

관전 포인트

7.2배 거래량 급증의 배경(뉴스·수급) 확인 — 매집인지 분산인지가 반등 신뢰도를 좌우
MACD가 0선을 회복하는지 — 약세 영역 내 반등에서 본격 전환으로의 분수령
맨스필드 RS 월간 변화가 악화에서 개선으로 돌아서는지
OBV가 MA20 위로 올라서며 기울기가 살아나는지 (매집 확인)
10,850(20일선) 돌파 vs 9,470(스윙 저점) 이탈 — 어느 쪽이 먼저 깨지는지

제주은행은 장기 하락 추세 속 52주 저점 부근에서 단기 반등 신호(MACD 골든크로스·RSI 과매도 탈출)가 나온 국면이나, KOSPI 대비 상대강도 −56.9%와 OBV 분산·약세 이평 배열이 추세 자체의 하방을 가리킵니다. 특히 직전 세션 7.2배 거래량 급증은 펀더멘털 촉매 가능성이 있어, 기술적 신호만으로 진입을 결정하지 말고 거래량 배경 확인이 필요합니다. 모든 시나리오의 객관적 무효화 기준은 2×ATR 손절가 8,734원이며, 이 가격 종가 이탈 시 분석 전제가 깨집니다.

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본 콘텐츠는 교육 및 정보 제공 목적이며 투자 자문이나 매매 권유가 아닙니다. 제시된 확률·시나리오는 기술적 지표에 근거한 주관적 추정치이며 실제 결과를 보장하지 않습니다. 특히 직전 세션 거래량이 평균의 7.2배에 달하는 점을 감안할 때, 기술적 신호만으로는 매수 근거가 되지 못하며 펀더멘털 요인의 별도 확인이 필요합니다. 모든 투자 결정과 그 결과의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

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